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一颗坏苹果可以让整篮苹果都坏光 

强制性背景查核计划 (“MRC 计划”) 第一阶段于月初推出，以停止“滚动的坏苹果”。

背景

在2022年5月5日，香港金融管理局 (“香港金管局”) 宣布认可香港银行公会和存款公司公会 (“DTC 公会”) 发布的 MRC 计划指引。

MRC计划的目的旨在解决银行业中 “滚动的坏苹果” 现象，即有不良行为记录的人士可以在公司之间自由流动，而无需向新雇主披露他们的失当行为。

MRC 计划适用于所有认可机构 (“AIs”)，并提供一个框架以促进雇主之间的合作以做出知情的雇佣决定，从而保障香港银行业的声誉。

MRC计划

MRC计划旨在通过规管在香港金管局监管的认可机构中任职的潜在雇员的披露要求，在银行业界推行背景调查流程。MRC计划仅适用于AIs，并不适用于银行业以外的更广泛的金融界。 

MRC计划将防止在一个机构工作期间有失当行为记录的雇员在未向新雇主披露上述失当行为的情况下在另一机构获得工作。这将提高银行业的信誉和公众的信心。

MRC计划将分两阶段进行。第一阶段于本周早些时候在 2023 年 5 月 2 日启动，并涵盖担任高级管理职位的人员，例如董事、行政总裁、候补行政总裁和经理（根据《银行业条例》（第 155 章）的定义）、主管人员和负责证券、保险和强制性公积金受规管活动的人员。MRC计划将于 2025 年年中进行审查，预计届时将启动并扩大第二阶段以涵盖获得许可或注册从事受监管活动的人员。

在MRC计划下，招聘潜在雇员的AIs（“招聘的 AI”）必须联系前任和现任 AI 雇主，以获取涵盖过去七年期间的相关行为的相关信息（“提供参考的 AIs”）。提供参考的 AIs应在获取请求后的一个月内使用行业工作小组（“IWG”）正在开发的标准表格模板去提供相关信息。

提供参考的 AIs有责任提供实质性或严重性质信息的参考资料，包括：

  1. 违反有关《银行业条例》（第155章）、《保险业条例》（第41章）、《强制性公积金计划条例》（第485章）及《证券及期货条例》（第571章）的法律或监管规定；
  2. 对个人的诚实和诚信产生怀疑的事件。这可能包括提供/接受来自第三方的利益、利益冲突、贪污等；
  3. 向香港金管局提交的失当行为报告；
  4. 正在进行的内部调查 — IWG 会就要纳入的正在进行的调查类型以及应适用的豁免类型提供进一步指引。但一般而言，应披露正在进行的调查中性质严重的指控以及即将以纪律处分来结案的指控。此类调查可能包括雇员欺诈、骚扰、市场不当行为、利益冲突等。

如果在行使招聘的AI的酌情决定权时，招聘的AI继续雇用有负面或不确定信息的人士，他们应该记录雇用有负面或不确定信息的人士的原因和理由。招聘的AIs和提供参考的AIs应继续监督IWG的任何出版物。

给前雇主的要点（提供参考的 AIs）

提供参考的AIs应审查和修改他们的内部政策和指南，以确保遵守MRC计划。

在准备收到的 MRC Scheme 请求时，一些对提供参考的AIs 的建议包括：

  1. 保留属于 MRC 计划指定职位的雇员记录 7 年；
  2. 按招聘的AI 的要求设置人力资源模板对策；
  3. 实施指定要在参考中披露的雇佣信息的内部指南，可以根据具体情况进行修改；及
  4. 在其网站上公布有关 MRC 计划的详细联系信息，供其他AIs提出 MRC 请求。

在收到招聘的AI 的 MRC计划请求后，提供参考的 AIs应该：

  1. 在1个月内遵从招聘的AIs的请求;
  2. 审查雇员的雇佣记录是否受任何保密、法律特权和保密协议的约束；
  3. 审查和修改任何不透露的协议以确保AIs的义务得到遵守；
  4. 评估雇佣推荐信中应披露的详细程度；
  5. 评估是否有足够的信息来应对雇员可能通过双方同意的离职或辞职以避免被解雇的情况；
  6. 审查并确保提供参考的 AIs已获取前雇员的同意；
  7. 遵守香港金管局提出的任何后续程序（如有）；及
  8. 在发现雇员有严重不当行为的调查案件结束后的一个月内通知招聘的 AI。

给新雇主的要点（招聘的AIs）

招聘的AIs将需考虑是否在等待雇佣推荐的结果之前让候选人入职，还是在结果令人满意之前暂缓入职。在进行此类评估时，应特别注意：

  1. 收到的背景调查中负面或不确定信息的评估；
  2. 招聘的AI 可能会受到有关其招聘策略的监管评估的可能性；
  3. 确保他们已征求潜在雇员的同意以进行背景调查；
  4. 使用有条件的要约或要求准雇员提供自我声明，证明他/她在MRC计划完成之前没有涉及任何不当行为事件或受到任何重大纪律处分；及
  5. 在香港金管局查询的情况下保留潜在雇员的记录，并实施 MRC 数据的数据保留政策。该提案要求招聘的AI 自拒绝之日起保留任何数据的时间不得超过 2 年，除非招聘的AI 有强制保留数据的理由。
  6. 实施政策和程序以保障在 MRC 过程中获得和处理的信息的完整性和机密性。应采取适当的安全措施以防止未经授权访问 MRC的数据。

给雇员的要点

在提供参考的 AIs提供任何负面或不确定信息的情况下，包括但不限于已被证实的不当行为事件，或外部或内部对该人采取纪律处分，潜在雇员应该有机会向招聘的AIs提出异议。但是，这会受到任何法律或法规的禁止，例如机密调查、保密、潜在的泄密等。

由于招聘的AIs 会要求当前雇主提供推荐信，潜在雇员的一个担忧是发送此类请求的时间，因为这可能会暴露潜在雇员想换工作的意图。反过来，如果潜在雇员无法获得工作机会，这将影响潜在雇员与当前雇主之间的关系。香港金管局因此建议：

  1. 向潜在雇员发出有条件的要约（如适用），前提是招聘的AI 收到令人满意/完整的 MRC计划检查；
  2. 征得潜在雇员对MRC计划检查的同意；
  3. 在收到潜在雇员的辞职通知后，可以向提供参考的 AI发送 MRC计划的请求；
  4. 在收到满意/完整的MRC信息后，可以发出最终的要约。

总结

招聘和提供参考的AIs都应在必要时审查和修改其内部政策以及有关雇佣记录和文件保留的控制措施，以确保此类政策符合 MRC计划的指导方针。

如需更多信息，请随时联系我们的雇佣律师。

联系人

杨芷彤 (Felda Yeung)，合伙人
Tel +852 3405 7674
feldayeung@gallhk.com

Tanya Parmanand, 实习律师
Tel +852 3405 7678
tanyaparmanand@gallhk.com

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